Encuesta de Consolidated Credit revela que las personas no suelen pedir ayuda para sus deudas hasta acumular saldos de cinco cifras

FORT LAUDERDALE, Florida, 1 de Junio de 2026 /Noticias Newswire/ — Mientras las personas en Estados Unidos continúan enfrentando niveles récord de deuda en tarjetas de crédito, una nueva encuesta nacional realizada por Consolidated Credit revela que muchos consumidores esperan hasta que sus deudas se vuelven abrumadoras antes de buscar ayuda profesional. Los resultados ponen de manifiesto una creciente desconexión entre el aumento de los niveles de endeudamiento y el conocimiento de los consumidores sobre las soluciones disponibles para aliviar sus deudas.

Según la encuesta realizada a 1,005 adultos en Estados Unidos, el 78% de los participantes actualmente tiene deuda de tarjetas de crédito, y casi el 30% debe $10,000 o más. A pesar de estos niveles de endeudamiento, muchos consumidores continúan considerando que sus deudas son “manejables”, lo que podría contribuir a retrasar la toma de decisiones y a perder oportunidades de intervención financiera temprana.

La encuesta se publica en un momento en que la deuda total de tarjetas de crédito en Estados Unidos ha alcanzado aproximadamente $1.25 billones de dólares, de acuerdo con datos recientes del Banco de la Reserva Federal de Nueva York. Los hallazgos refuerzan la creciente preocupación sobre cómo los estadounidenses están enfrentando la inflación, el aumento del costo de vida y una mayor dependencia de las tarjetas de crédito para cubrir gastos cotidianos.

“Muchos consumidores no buscan ayuda hasta que sienten que han agotado todas las demás opciones”, afirmó Roxanne Grant, Consejera de Crédito Certificada por la NFCC en Consolidated Credit. “La realidad es que mientras más temprano una persona aborda sus problemas de deuda, más opciones suele tener disponibles para recuperar el control de sus finanzas y evitar daños financieros a largo plazo”.

Roxanne Grant

Consejera de Crédito Certificada por la NFCC at Consolidated Credit

La encuesta encontró que el conocimiento sobre las soluciones para el alivio de deudas varía significativamente. Mientras que los préstamos de consolidación de deudas y la bancarrota son ampliamente reconocidos, casi la mitad de los encuestados desconocía que las organizaciones sin fines de lucro ofrecen Programas de manejo de deudas (DMP, por sus siglas en inglés), y solo el 37% afirmó estar familiarizado con este tipo de programas.

Además, muchos participantes expresaron preocupación sobre cómo los programas de alivio de deudas podrían afectar sus puntajes de crédito, los plazos de pago y los costos mensuales. Estas percepciones erróneas parecen contribuir a la indecisión de los consumidores, a pesar de que el 70% de los encuestados afirmó confiar en las agencias de asesoría crediticia sin fines de lucro.

La encuesta también reveló que:

• Aproximadamente 1 de cada 5 participantes retrasaría la búsqueda de ayuda hasta que la deuda se convierta en una situación de último recurso.
• El 6% indicó que nunca buscaría asistencia profesional para manejar sus deudas.
• Solo el 39% afirmó haberse inscrito alguna vez en un programa de manejo de deudas.
• Muchos consumidores comienzan investigando soluciones en línea o consultando con familiares y amigos antes de contactar a un consejero de crédito de una agencia sin fines de lucro.

Los Programas de Administración de Deudas ofrecidos por agencias de asesoría crediticia sin fines de lucro están diseñados para ayudar a los consumidores a consolidar sus deudas no garantizadas en un solo pago mensual asequible, al tiempo que pueden reducir las tasas de interés y ciertos cargos. Consolidated Credit señala que las tarifas asociadas con estos programas están reguladas y limitadas a nivel nacional, y suelen ser significativamente más bajas de lo que muchos consumidores imaginan.

Los resultados sugieren que, mientras el estrés financiero continúa aumentando, es necesario fortalecer la educación financiera para ayudar a las personas a comprender cuándo y cómo buscar orientación confiable antes de que las deudas alcancen niveles de crisis.

Para obtener más información sobre soluciones para el manejo de deudas, recursos de educación financiera o para hablar con un consejero de crédito certificado, visite Consejeros en línea.

Acerca de Consolidated Credit

Consolidated Credit es una de las organizaciones sin fines de lucro de educación financiera y asesoría crediticia más grandes del país. Durante más de 30 años, la organización ha ayudado a individuos y familias a superar sus deudas, mejorar sus conocimientos financieros y construir una estabilidad económica a largo plazo mediante asesoría profesional, educación financiera y soluciones personalizadas para el manejo de deudas.